Главная / Журнал / Архив номеров / Социальные проекты бизнеса / Бизнес-идея / «СОЛЕВ»: Соло для проекта с кредитом /

«СОЛЕВ»: Соло для проекта с кредитом

За годы деятельности фирма приобрела серьезный опыт и обширные связи как в России, так и далеко за ее пределами. Руководитель МО «Солев» – Лев Вайнберг. Одним из первых в России он начал возрождать частное предпринимательство. Еще в 1987 году организовал первое совместное предприятие в области компьютерной техники «Интерквадро». Сегодня это известный предприниматель, финансист, общественный деятель, председатель наблюдательного совета Ассоциации совместных предприятий, международных организаций и объединений, член Президиума совета по внешней и оборонной политике, член Российской трехсторонней комиссии по регулированию социально-трудовых отношений. Несмотря на дефицит рабочего времени, Лев Иосифович любезно согласился ответить на наши вопросы, связанные с деятельностью МО «Солев».

– Лев Иосифович, расскажите, в чем необходимость услуг международного объединения «Солев»? Почему предприятия, фирмы не могут брать кредиты под свои инвестиционные проекты у банков напрямую?

– Если говорить о деятельности нашего объединения, то мы занимаемся очень простым делом – переводим, что называется, с русского языка на русский язык. Ведь промышленные предприятия говорят на своем языке, а банки – на своем. Пока у промышленников нет достаточного понимания того, как структурировать свои запросы, чтобы их понял партнер – банк или финансовая структура. В банках действуют свои стандарты и принципы, по которым они выдают деньги, а промышленность зачастую их не понимает. Стоит отметить, что и кредитные организации не всегда способны профессионально участвовать в инвестиционном проекте.

Сегодня в условиях относительной стабильности экономического рынка банки имеют достаточное количество ресурсов и все чаще обращаются к реальному сектору экономики. Сейчас нет дефицита свободных денежных средств. Поэтому проблема не в финансовых ресурсах, а в том, что у предприятий не хватает квалификации не только для грамотной постановки задачи, но и для успешной ее реализации. На производстве всегда прекрасно понимали техническую сторону дела, но плохо разбирались в финансах.

Для банков МО «Солев» – механизм проникновения в реальный сектор экономики. А для промышленников – возможность структурирования их проектных идей с той целью, чтобы банки воспринимали их как достойных партнеров. Ядро нашей схемы финансирования – кредитование, то есть мы практически никогда не участвуем в прямых инвестициях. Наша деятельность опирается на поддержку крупных отечественных банков. Среди них – Сбербанк РФ, Внешторгбанк РФ, Альфа-банк, БИН-банк и другие банки из числа первых 30 банков России.

– Если рассматривать ситуацию с кредитованием в России 10 лет назад и сейчас, то какие произошли изменения?

– Десять лет назад ситуация была совсем иная: мы не могли рассчитывать на поддержку российских банков из-за отсутствия у них долгосрочных ресурсов. Банки боялись рисковать на сроки более двух-трех месяцев, да и кредитные ставки были велики. Сейчас ситуация изменилась коренным образом. Банки по своей природе заряжены на то, чтобы кредитовать промышленность. Сегодня они дают кредиты и на пять, и на семь лет. Процентные ставки приблизились к европейским. Скажем, в Сбербанке РФ кредиты составляют 10–12 процентов годовых. Для срока пять лет это почти нормально. Можно найти более «длинные» деньги на Западе. Но это зависит от того, что собой представляет инвестиционный проект.

Что касается предприятий, то и там произошли перемены. Сейчас, наконец, стало происходить разделение функций бухгалтерии и финансовых служб. Сегодняшние владельцы предприятий стали думать не только о ежесекундной прибыли, но и об инвестициях. Они понимают, что их задача заключается не только в поддержке текущей ликвидности предприятия, но и в том, чтобы определить перспективы его деятельности на 10–15 лет вперед.

– Среди ваших заказчиков – предприятия только какой-то одной отрасли промышленности?

– В год МО «Солев» привлекает средства в 20–25 проектов. Мы ведем проекты в самых разных областях промышленности. Примерно 20% нашего бизнеса – проекты в области недвижимости в Москве, в том числе крупный проект по организации реконструкции здания в районе улицы Сретенки.

Среди наших клиентов, кому мы помогли в организации финансирования, в создании или развитии бизнеса, – предприятия пищевой промышленности. Например, ОАО «Афанасий-пиво», компания «Пивоварни Ивана Таранова». К нашим клиентам относятся и предприятия нефтяного комплекса: ОАО «Нижнекамскнефтехим», где мы помогли в организации ряда проектов, ОАО «Тюменская нефтяная компания», которой мы помогали в организации финансирования и освоения Кошильского месторождения и др. До 1997 года мы много работали с предприятиями золотодобычи.

К клиентам нашей компании относится и целый ряд предприятий металлургии. Сейчас, в частности, ведем проект по воссозданию металлургического комплекса на территории Белореченского металлургического комбината в Башкирии. Ведем ряд проектов, касающихся терминалов в морских портах. Например, работали с Санкт-Петербургским морским торговым портом и в разные периоды с другими портами. Сейчас ведем проекты для Министерства атомной промышленности РФ по созданию кремниевого производства в городе Подольске.

Кроме инвестиционной деятельности, создания и реконструкции промышленных производств и объектов коммерческой недвижимости, мы много занимаемся сделками по слиянию и поглощению предприятий, то есть в основном это смена собственника с одновременным расширением производства. Очень много работаем по продвижению продукции российских компаний на новые, включая зарубежные, рынки.

– Что представляет собой эта деятельность?

– Не обязательно быть страной, поставляющей только сырье или развивающейся только в области космоса. Ядром промышленности может стать потребительский рынок. Надо изготавливать для людей обычные вещи. Мы, например, сейчас завершаем работу над проектом по организации первого в России крупного завода по производству колготок. Сегодня в нашу страну в год из-за рубежа завозят колготок почти на 1,5 млрд. долларов. Никогда не было и завода по производству тюля. Его тоже привозят из-за рубежа. Только в одной Москве тюль продается на 300 млн. долларов в год.

У нас есть собственные представления о продвижении продукции российских предприятий на западные рынки. Например, мы не считаем, что для продукции машиностроения обязательно продвижение в виде полностью готовых изделий, таких, как автомобили или холодильники. Но огромную незанятую нишу видим в так называемых субконтрактах, когда могут продвигаться те же изделия машиностроения, но в виде отдельных деталей, скажем, пружин или рессор. Во всем мире это очень распространенная практика. Российские производители вполне конкурентоспособны, тем более что у них есть серьезная потребность выхода на внешний рынок. Мы обладаем значительным научно-техническим, ресурсным потенциалом. И можем доминировать там, где такой потенциал отсутствует. Возможно, российская продукция не сможет занять нишу на мировом рынке, к примеру, в области производства такой мебели, какая нужна Западу, но мы вполне можем поставлять туда столярную доску, фурнитуру. В качестве примера: один наш клиент из Пензы наладил производство садовой мебели и продает ее в Германии на 6 млн. долларов в год. И таких примеров немало.

– Что включает в себя работа над инвестиционным проектом, какой момент считается самым сложным?

– Самое сложное – это понимание того, что хочет клиент. В МО «Солев» работают специалисты, которые проводят маркетинговые исследования, экономические расчеты, контактируют с инжиниринговой группой, которая подберет необходимое оборудование, с аудиторской компанией, которая опишет финансовое положение клиента и его перспективы. Поэтому все это и называется проектным финансированием. Мы полностью все исследуем, ведем проект от начала до конца и, что называется, сдаем его «под ключ».

Очень важно то, что всю консалтинговую работу по инвестиционному проекту с начала и до ее завершения осуществляет одна команда. Нередко фирмы, которые берутся за отдельные работы – подготовка бизнес-плана, оценка ресурсов, рисков, анализ финансового состояния заемщика и др., – не несут ответственности за конечный результат. А ведь именно благодаря комплексному подходу, сотрудничеству между заказчиком и специалистами МО «Солев» рождается эффективный инвестиционный проект.

– Сколько времени занимает работа над одним проектом?

– Все зависит от проекта. Это может быть и три месяца, и два-три года. Как правило, общий объем финансирования каждого из проектов составляет от 5 млн. долларов и выше. Средний срок реализации проекта – четыре-пять лет. С 2002 года МО «Солев» обратилось также к реализации небольших проектов с объемом финансирования от 1 млн. долларов и сроком реализации инвестиционного цикла от 1 года. Общая оценка стоимости проектов, которые мы делаем, – 300–500 млн. долларов в год.

– Не предполагается ли увеличить количество проектов, над которыми работает ваша фирма?

– Думаю, 30 проектов в год – это самый оптимальный объем, и к его увеличению мы не стремимся. МО «Солев» заключило соглашения о сотрудничестве с 32 регионами России. Тяга к перевооружению наблюдается в 70 российских регионах. Есть и застойные зоны в силу каких-то причин. Вся средняя полоса развивается очень интенсивно. Надо сказать, что рынок проектов достаточно замкнут, и его надо развивать, потому что помимо прямых сделок кредитования, появляется много сделок по смене собственников, естественно, с дальнейшей модернизацией и расширением производства. Сегодня мы много занимаемся доверительным управлением с целью инвестиций. В России раньше сами хозяева выполняли работу менеджеров, а теперь нанимают квалифицированных специалистов, фирмы для ведения доверительного управления. Мы стремимся расширить этот рынок, создаем даже специальное подразделение.

– Среди ваших партнеров и российские, и зарубежные компании. Назовите их, пожалуйста.

– Всех назвать невозможно: МО «Солев» насчитывает более 20 российских партнеров и столько же зарубежных. Среди наших партнеров в России – Государственный комитет РФ по строительству и жилищно-коммунальному комплексу, ИК «Еврофинансы», корпорация «Пумори», Министерство РФ по атомной энергии, концерн «Ростекстиль», ВО «Тяжпромэкспорт» и многие другие. Среди зарубежных наших партнеров есть компании в Алжире, Бельгии, Болгарии, Германии, Австрии, Израиле, Португалии, Японии и других странах.

– На ваш взгляд, какой проект из тех, которыми занималась фирма в последнее время, вы отнесли бы к наиболее интересным?

– Сейчас ведем очень интересный проект по созданию завода коммерческой упаковки из гофрированного картона. В стране он еще не производится, а потребность в нем большая. Завод будет создан в Тверской области. А завод колготок, о котором я упомянул, появится в Подмосковье. Работаем также над проектом современного завода по производству пенобетона и, кроме того, завода электросталеплавильного комплекса в городе Белорецке, в Башкирии. Закончили работу над проектом, который находится сейчас в стадии оформления финансирования. Это завод по производству фармацевтической продукции в Санкт-Петербурге. Очень интересен проект для Министерства атомной энергии по производству особо чистого монокристаллического кремния и кремниевых пластин. Сегодня в России, к счастью, благоприятная ситуация для осуществления таких проектов, вполне понятная и прогнозируемая на будущее.

Беседовала Елена БЫКОВА